I. Introducción al Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo

Objetivo:

• Comprender qué es el lavado de dinero, cómo opera y por qué representa una amenaza para las organizaciones.

• Tener las bases generales que se requieren en materia de Prevención de Lavado de dinero.

• Entender su funcionamiento integral nacional e internacional.

• Conocer las regulaciones para su cumplimiento.
 

1. Concepto de Lavado de Dinero.

2. Concepto de Financiamiento al Terrorismo.

3. Las tres etapas del lavado de dinero.

a) Colocación.

b) Estratificación.

c) Integración.

4. Casos reales nacionales e internacionales.

5. Consecuencias legales, económicas y reputacionales.

6. Corrupción.

II. Marco regulatorio nacional e internacional

Objetivo:

• Conocer el entorno normativo que obliga a las organizaciones a implementar controles de PLD.
 

1. Recomendaciones del GAFI.

2. Convenciones internacionales.

3. Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI).

4. Actividades Vulnerables.

5. Papel de la UIF.

6. Facultades del SAT.

7. Sanciones y responsabilidad administrativa.

8. Tendencias regulatorias,

III. Enfoque Basado en Riesgos (EBR) Objetivo Identificar y evaluar los riesgos de PLD/FT dentro de una organización

1. Concepto de Riesgo PLD.

2. Metodología basada en riesgo.

3. Factores de riesgo:

a) Clientes.

b) Productos.

c) Servicios.

d) Canales de distribución.

e) Ubicación geográfica.

4. Matriz de riesgos.

5. Apetito y tolerancia al riesgo.

6. Ejercicio práctico.

IV. Debida diligencia y conocimiento del cliente (KYC)

Objetivo:

• Aplicar medidas efectivas para identificar y mitigar riesgos asociados a clientes y terceros.
 

1. Identificación del cliente.

2. Beneficiario controlador.

3. Expediente del cliente.

4. Debida diligencia simplificada.

5. Debida diligencia estándar 6. Debida diligencia reforzada.

7. Personas Políticamente Expuestas (PEP).

8. Monitoreo continuo.

9. Señales de alerta.

V. Controles Internos y Gobierno Corporativo en PLD

Objetivo:

• Diseñar estructuras organizacionales que permitan prevenir, detectar y reportar operaciones inusuales.
“Sí una actividad no está documentada, para efectos de cumplimiento se considera no realizada”
 

1. Gobierno corporativo.

2. Roles y responsabilidades.

3. Oficial de Cumplimiento.

4. Comité de Cumplimiento.

5. Políticas y procedimientos.

6. Segregación de funciones.

7. Evidencia documental.

8. Gestión de terceros y proveedores.

9. Operación, cumplimiento, auditoria interna y finalmente auditoría externa como asesoramiento independiente.

VI. Acciones por tomar con las nuevas reformas y obligaciones PLD

Objetivo:

• Comprender los cambios regulatorios y recientes y las acciones necesarias para garantizar el cumplimiento.
 

1. Reformas de julio 2025.

2. Reformas a las Reglas de Carácter General.

3. Nuevas Obligaciones para los Sujetos Obligados.

4. Implementación de las nuevas obligaciones.

5. Establecer un control normativo, dejando evidencia de las actividades.

6. Plan de acción.

7. Como resultado la elaboración de un Manual, su seguimiento y ejecución.

8. Ruta de implementación PLD 2026-2028:

a) Diagnostico inicial.

b) Evaluación de riesgos

c) Diseño documental.

d) Implementación de controles

e) Capacitación.

f) Auditoria y mejora continua.

VII. Capacitación y Cultura de Cumplimiento

Objetivo:

• Fortalecer la cultura organizacional como primera línea de defensa al lavado de dinero.
 

1. Ética empresarial.

2. Cultura organizacional.

3. Responsabilidad individual.

4. Conflictos de interés.

5. Programas de capacitación.

6. Compromiso de la Alta Dirección.

7. La importancia de documentar evidencias.

8. Canal de denuncias, protección al denunciante, ambiente ético

VIII. Reportes, Monitoreo y Auditoría

Objetivo:

• Conocer los mecanismos de supervisión y mejora continua del sistema de PLD.
 

1. Monitoreo de operaciones.

2. Operaciones inusuales.

3. Operaciones relevantes.

4. Indicadores y alertas.

5. Auditoría interna.

6. Hallazgos y planes de acción.

7. Conservación documental.

8. Evidencias de cumplimiento.

IX. Conclusiones

1. Principales aprendizajes.

2. Errores más comunes en las empresas.

3. Factores críticos de éxito.

4. Recomendaciones para implementar un sistema de PLD 5. Preguntas y respuestas

 

Fecha:	Jueves 1 de Octubre de 2026
Horario	J 16 a 21 h
Duración	5 horas *Con puntos AMCP y CCPM
Inversión	$ 1,218.00  IVA incluido